美高梅官方版:单独使用区间值作为业绩比较基准等

理财业务处罚的主体包括银行(对应理财公司的母行)和银行理财子公司。记者梳理了诸多处罚，发现银行理财子公司与母行处罚的合并与取消，可以在老产品整改、托管独立、投资集中、理财销售行为、以及同行业财务管理压力的下降。

对银行理财子公司的处罚通常集中在实际业务运营层面，大多是由于违反产品集中度要求和理财销售管理措施，包括但不限于:公开融资产品持有的单个证券市值超过该产品净资产的10%，所有公开融资产品持有的单个证券市值超过该证券市值的30%开放式公开融资产品持有的高流动性资产比例不达标，开放式公开融资产品杠杆水平超标，以绝对值突出显示业绩比较基准，同业理财产品没有持续下降。

母行被处罚的主要原因是托管子公司产品操作规范的忽视，具体包括:托管不当、未发现金融产品集中度超标、违反资产独立性要求等;未按规定对财务管理业务进行内部审计的;违反财务管理和销售管理措施，单独使用区间值作为业绩比较基准等。

值得注意的是，除了托管之外，母行因运营老产品而受到处罚的原因还有两个:一是老产品规模在某些时点出现反弹，整改或压降不到位;二是同业理财没有继续下降。

10月28日，中国保监会官网披露了四项处罚信息:兴业银行、建设银行、农业银行因在相关理财业务中违反法律法规，分别被处以450万元、200万元、150万元的罚款;与此同时，ABC因六项违规行为被罚款人民币240万元。美高梅官方版

关于违规理财业务，根据中国银行保险监督管理委员会官网披露的不完全统计，证券时报记者发现，今年以来，涉及违规理财业务的罚款总额(包括但不限于)已达8829万元。被处罚的机构不仅包括国有银行、股份制银行等大中型银行，还包括中小城市农村商业银行和银行融资子公司。

以10月28日的理财业务处罚为例，记者发现，被处罚机构的违规原因与第一批被处罚银行的理财子公司和母行有很多相似之处。与以往的罚单不同，这是银行理财子公司首次因理财产品业绩比较基准显示不规范而受到处罚。有业内人士表示，随着未来对更多银行融资子公司实施现场检查，预计将陆续披露多张罚单。